Η θλιβερή θέση της Ελλάδας (και) στην Καταπολέμηση Ξεπλύματος Χρήματος

Η θλιβερή κατάσταση στην οποία βρίσκεται ο τομέας της καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος στην Ελλάδα, παρά τους τρεις μέχρι σήμερα (άχρηστους όπως αποδεικνύεται) Νόμους και τη σύσταση Επιτροπών, Ανεξάρτητων Αρχών κοκ. οδήγησε στην κατάταξη της χώρας στις γκρίζες λίστες της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF). Η εξέλιξη αυτή αποδεικνύει ότι κανείς από τους νομοθέτες μέχρι σήμερα δεν έχει αντιληφθεί ούτε τη σπουδαιότητα της FATF για τα συμφέροντα της χώρας αλλά ούτε και το πνεύμα των επιταγών και των απαιτήσεων της FATF. Ζητήματα ασφάλειας και φερεγγυότητας του χρηματοπιστωτικού συστήματος και της ελληνικής οικονομίας κρίνονται ως συνήθως μέσα από τον φακό της αδιέξοδης εσωτερικής πολιτικής και διοικητικής ανεπάρκειας, στο πλαίσιο της οποίας οι σαπουνόφουσκες έχουν αντικαταστήσει τη διακυβέρνηση και την εποπτεία. Ο ισχύον Νόμος 3691/2008 είναι ακριβώς τέτοιου επιπέδου, ενώ η παραλλαγή του που βρίσκεται στα συρτάρια ή ετοιμάζεται για το Κοινοβούλιο διακρίνεται από μία στενή ποινικού δικαίου θεώρηση, αγνοεί τη σκοπιμότητα της ρύθμισης και “οραματίζεται” επιτροπές “και όργανα στρατηγικής” τα οποία η χώρα δεν έχει καν τη δυνατότητα να στελεχώσει (για να μην αναφερθούμε στη δυνατότητα να τα χρηματοδοτήσει).

Παρά τις τραγελαφικές καταστάσεις κατά τη διάρκεια ύπαρξης της προηγούμενης “Ανεξάρτητης Αρχής για την Καταπολέμηση του Ξεπλύματος Χρήματος”, η εμμονή στην τοποθέτηση εισαγγελικού λειτουργού στην Προεδρία της Επιτροπής για την Καταπολέμηση του Ξεπλύματος Χρήματος καταδεικνύει ότι δεν έχει γίνει αντιληπτή η φύση της απαιτούμενης “Αρμόδιας Αρχής” ως μίας Μονάδας Ανάλυσης και Αξιολόγησης Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών και Στοιχείων (Financial Intelligence Unit), και όχι ως μίας διωκτικής ή ανακριτικής αρχής.  Σε κάθε περίπτωση στη θέση μεγαλόστομων προβλέψεων ίσως θα έπρεπε πρώτα να εξασφαλιστεί η δυνατότητα σύνταξης μίας ετήσιας αναφοράς στη FATF στην αγγλική γλώσσα ή η εκπροσώπηση της χώρας στα διεθνή φόρα από εξειδικευμένους επιστήμονες και τεχνοκράτες, γνώστες του αντικειμένου και ικανούς χρήστες μίας τουλάχιστον ξένης γλώσσας (κατά προτίμηση της αγγλικής).

Επίτου προκειμένου: κατά την Ολομέλεια του Φεβρουαρίου 2011 η FATF δημοσίευσε τρεις διαφορετικές λίστες στις οποίες κατέταξε τις προβληματικές χώρες σε κατηγορίες:

α) Η πρώτη λίστα τιτλοφορήθηκε ως Public Statement περιλαμβάνοντας την Βόρεια Κορέα και το Ιραν ως τις χώρες που εμφανίζουν “στρατηγικές ανεπάρκειες” (βλ. προηγούμενη ανάρτησή μας) και ως εκείνες που τα ρυθμιστικά καθεστώτα “ενέχουν απειλές για το διεθνές χρηματοπιστωτικό σύστημα”.

β) Η δεύτερη λίστα αφορά τις χώρες “που δεν παρουσιάζουν ικανοποιητική πρόοδο” όσον αφορά τους μηχανισμούς καταπολέμησης του ξεπλύματος χρήματος. Στις χώρες αυτές περιλαμβάνοντα:  η Αγκόλα, η Βολιβία, η Αιθιοπία, η Κένυα, η Μυανμάρ, το Νεπάλ, η Νιγηρία, η Σρι Λάνκα, η Συρία, το Τρινιντάντ και Τοπάγκο και η Τουρκία.  Οι χώρες αυτές οφείλουν να ενισχύσουν τα ρυθμιστικά καθεστώτα καταπολέμησης του ξεπλύματος χρήματος ή διαφορετικά θα αντιμετωποίσουν τον κίνδυνο της πρόσκλησης από τη FATF στα μέλη της όπως “λάβουν υπόψη τις απειλές που ανακύπτουν από τις ανεπάρκειες που αφορούν τις δικαιοδοσίες/έννομες τάξεις αυτές”. Με άλλα λόγια να “πέσουν” στην κατηγορία Ιράν και Β. Κορέας.

γ) Η τρίτη λίστα αφορά δικαιοδοσίες/έννομες τάξεις οι οποίες “έχουν επιδείξει σοβαρή πολιτική βούληση να αντιμετωπίσουν τις εντοπισθείσες ανεπάρκειες” στα ρυθμιστικά καθεστώτα τους για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος. Οι χώρες αυτές είναι: η Αντίγκουα και Μπαρμπούντα, το Μπάγκλαντες, ο Ισημερινός, η Γκάνα, η Ονδούρα, η Ινδονησία, το Μαρόκο, το Πακιστάν, η Παραγουάη, οι Φιλιππίνες, το Σαο Τομέ και Πρίντσιπε, το Σουδάν, η Τανζανία, η Ταϊλάνδη, το Τουρκμενιστάν, η Ουκρανία, η Βενεζουέλα, το Βιετνάμ, η Υεμένη και η Ελλάδα.

Σημειώνεται ότι η Ελλάδα αποτελεί το μοναδικό κράτος-μέλος της ΕΕ και τη μόνη ευρωπαϊκή χώρα (μαζί με την Ουκρανία) που εμφανίζεται στις τρεις αυτές μαύρες και γκρίζες λίστες της FATF. Αυτή η αρνητική αξιολόγηση αφορά τη φερεγγυότητα του ελληνικού χρηματοπιστωτικού συστήματος και λαμβάνεται υπόψη τόσο από τις αγορές όσο και από τους οίκους αξιολόγησης.

Η πιστοποιήση ανεπάρκειας σε περιόδους κρίσης είναι ιδιαίτερα επικίνδυνη, ίσως πιο επικίνδυνη και από την ίδια την ανεπάρκεια.

Advertisements

Leave a Reply

Fill in your details below or click an icon to log in:

WordPress.com Logo

You are commenting using your WordPress.com account. Log Out / Change )

Twitter picture

You are commenting using your Twitter account. Log Out / Change )

Facebook photo

You are commenting using your Facebook account. Log Out / Change )

Google+ photo

You are commenting using your Google+ account. Log Out / Change )

Connecting to %s