How Fraudsters Conceal ATM Fraud

how-fraudsters-conceal-atm-fraud-imageFile-a-6210http://www.bankinfosecurity.com

A recent ATM fraud scheme that targeted banks in New York, New Jersey and Connecticut illustrates just how sophisticated these types of attacks have become.

While the skimming devices and equipment used in these kinds of attacks have not changed much over the years, the criminals’ methods have become far more sophisticated, experts say. For example, as fraudsters gain more knowledge about how banks and processors route and review ATM transactions, they can more effectively keep their schemes concealed.

On Nov. 6, federal authorities announced guilty pleas filed by two Romanian natives who helped orchestrate the tri-state skimming scheme that defrauded consumer bank accounts of more than $5 million. From 2012 to early 2013, Ioan Leusca, a.k.a. Ionel Spinu, and Dezso Gyapias installed skimming devices and pinhole cameras used to capture PINs as they’re entered on a keypad at numerous ATMs, according to the U.S. Attorney’s Office in New Jersey.

Leusca and Gyapias, along with other conspirators, then later used the card details they collected to create fake ATM/debit cards that were used to make fraudulent withdrawals.

Advertisements

Εμπορος κοκαΐνης κέρδισε 600 φορές στο τζόκερ και το στοίχημα σε 12 μήνες

Εμποροι ναρκωτικών εμφανίζονται να… κέρδιζαν περίπου τρία δελτία στοιχήματος κάθε ημέρα και εισέπρατταν ετησίως περίπου ένα εκατομμύριο ευρώ από τα υπ…

http://www.tovima.gr/society/article/?aid=537341

 

Hλεκτρονική απάτη σε βάρος γνωστού διεθνούς τραπεζικού ιδρύματος

Σύλληψη δύο ατόμων για ηλεκτρονική απάτη σε βάρος γνωστού διεθνούς τραπεζικού ιδρύματος

Με προηγμένη μέθοδο ηλεκτρονικής διείσδυσης, τύπου cracking, στο λογισμικό σύστημα ισοτιμιών επηρέαζαν την συναλλαγματική ισοτιμία νομισμάτων και με εικονικές συναλλαγές κέρδισαν μεγάλα χρηματικά ποσά.
Συνελήφθησαν, προ τριών ημερών (16-12-2011) στη Θεσσαλονίκη, από την Υπηρεσία Οικονομικής Αστυνομίας και Δίωξης Ηλεκτρονικού Εγκλήματος, δύο 21χρονοι ημεδαποί, που κατηγορούνται για τη συγκρότηση εγκληματικής οργάνωσης που είχε σκοπό την ηλεκτρονική απάτη σε βάρος Τραπεζικού Ιδρύματος, καθώς και τη νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματική δραστηριότητα.

Για την υπόθεση αυτή αναζητείται και τρίτο μέλος της εγκληματικής οργάνωσης, ένας 21χρονος Βρετανός που δεν εντοπίσθηκε κατά τη διάρκεια της αυτόφωρης διαδικασίας.

Τα τρία μέλη της εγκληματικής οργάνωσης είχαν πετύχει να διεισδύσουν ηλεκτρονικά στο λογισμικό σύστημα νομισματικής – συναλλαγματικής ισοτιμίας του Τραπεζικού Ιδρύματος και είχαν πετύχει, με εικονικές συναλλαγές ύψους 1.650.000 ευρώ περίπου, να αποκομίσουν μέσα σε μια εβδομάδα πάνω από 300.000 ευρώ.

Αναλυτικότερα, πρόσφατα, η Διεύθυνση Ασφάλειας γνωστού διεθνούς Τραπεζικού Ιδρύματος κατήγγειλε στη Δίωξη Ηλεκτρονικού Εγκλήματος ότι, κατά τη διάρκεια του εσωτερικού ελέγχου στις διαδικασίες συναλλαγματικής ισοτιμίας, διαπιστώθηκε παρέμβαση στα λογισμικά υπολογιστικά συστήματα ισοτιμιών, που είχε ως επακόλουθο την οικονομική βλάβη της περιουσίας της Τράπεζας.

Από την ψηφιακή αστυνομική έρευνα και ανάλυση των δεδομένων που πραγματοποίησε εξειδικευμένο προσωπικό της Δίωξης Ηλεκτρονικού Εγκλήματος, διαπιστώθηκε ότι, οι τρεις (3) εμπλεκόμενοι, χρησιμοποιώντας πρωτότυπη μέθοδο ηλεκτρονικής διείσδυσης είχαν καταφέρει να επηρεάζουν τη διαδικασία επεξεργασίας των συναλλαγματικών δεδομένων ισοτιμίας, μεταξύ του ευρώ και της λίρας Ηνωμένου Βασιλείου.

Συγκεκριμένα, χρησιμοποίωντας σύστημα παρέμβασης στο λογισμικό πρόγραμμα συναλλαγματικής ισοτιμίας και πληκτρολογώντας τις αντίστοιχες εντολές μετατροπής νομισμάτων ευρώ σε λίρες Ηνωμένου Βασιλείου είχαν πετύχει να μετατρέπουν ευρώ σε λίρες με την ίδια ισοτιμία.

Με τη μέθοδο αυτή κατάφερναν να επωφελούνται τη διαφορά της πραγματικής ισοτιμίας, και σε διάστημα μιας βδομάδας που έκαναν συνεχείς εικονικές συναλλαγματικές πράξεις πέτυχαν να ωφεληθούν το χρηματικό ποσό των 309.102,38 ευρώ, το οποίο είχαν μεταφέρει σε κοινούς ή ατομικούς λογαριασμούς τους.

Στην κατοχή των συλληφθέντων, αλλά και σε έρευνα που πραγματοποιήθηκε, παρουσία Δικαστικού Λειτουργού, στις οικίες τους, βρέθηκαν και κατασχέθηκαν: – –

Δύο (2) φάκελοι, που περιείχαν έγγραφα τραπεζών με αναλύσεις λογαριασμών και βεβαιώσεις εκτέλεσης εντολών για χρηματιστηριακές ή έξω-χρηματιστηριακές συναλλαγές.

-Δύο (2) φορητοί ηλεκτρονικοί υπολογιστές.

-Δύο (2) πιστωτικές κάρτες της τράπεζας.

-Το χρηματικό ποσό των 11.300 ευρώ, 19.915 δολάρια ΗΠΑ, 10.130 ελβετικά Φράγκα, 1.080 δολάρια Καναδά, 100 δολάρια Αυστραλίας.

Από τα στοιχεία της αστυνομικής έρευνας προέκυψε ότι, οι δράστες έχουν επενδύσει μεγάλα χρηματικά ποσά σε μετοχές και αμοιβαία κεφάλαια, διαφόρων τραπεζών, χωρίς να αιτιολογούν την προέλευση των χρημάτων. Για το λόγο αυτό ενημερώθηκε η Επιτροπή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες.

Οι συλληφθέντες οδηγήθηκαν στην Εισαγγελία Πρωτοδικών Θεσσαλονίκης.

Η έρευνα συνεχίζεται για να διαπιστωθεί το συνολικό ποσό της ηλεκτρονικής απάτης.

Επισημαίνεται ότι, τη διερεύνηση της υπόθεσης ανέλαβαν Αξιωματικοί Ειδικών Καθηκόντων της Δίωξης Ηλεκτρονικού Εγκλήματος, που απαρτίζουν το επιστημονικό προσωπικό της Υπηρεσίας, καθώς διαθέτουν εξειδικευμένες γνώσεις για την αντιμετώπιση τέτοιων προηγμένων μορφών εγκληματικής συμπεριφοράς.

19/12/2011, http://www.kathimerini.gr

ΤΟ ΒΗΜΑ – Υπεξαίρεση στοιχείων ενεργητικού η μεγαλύτερη απειλή οικονομικού εγκλήματος – oικονομία

ΤΟ ΒΗΜΑ – Υπεξαίρεση στοιχείων ενεργητικού η μεγαλύτερη απειλή οικονομικού εγκλήματος – oικονομία.

DW: Διαφθορά στις ευρωπαϊκές επιχειρήσεις

20/07/2011 | 14:55 από ΣΚΑΪ.gr

Η διαφθορά αποτελεί συστατικό της επιχειρηματικής κουλτούρας πολλών χωρών της Ευρώπης. Σύμφωνα με έρευνα της εταιρείας συμβούλων επιχειρήσεων Ernst&Young, οι δωροδοκίες συνιστούν σε πολλές χώρες καθημερινότητα.

Κορυφαία στελέχη και απλοί εργαζόμενοι από 2.300 επιχειρήσεις σε 25 ευρωπαϊκές χώρες έλαβαν μέρος στην έρευνα που διενήργησε η εταιρεία συμβούλων επιχειρήσεων Ernst&Young. Κεντρικό της θέμα η διαφθορά στον κόσμο της οικονομίας. Σύμφωνα με τα πορίσματα, οι δωροδοκίες για τη διασφάλιση παραγγελιών και ανάθεσης έργων συνιστούν σε πολλές χώρες καθημερινότητα. Και το πρόβλημα οξύνεται σε εποχές οικονομικής ύφεσης.
Οι γερμανικές επιχειρήσεις φαίνεται, ωστόσο, ότι έχουν πάρει το μάθημά τους από τα διάφορα σκάνδαλα που απασχόλησαν και συνεχίζουν να απασχολούν τη δημοσιότητα και διαχειρίζονται πλέον με μεγαλύτερη ευαισθησία το ζήτημα της διαφθοράς.

Η κρίση παράγοντας διαφθοράς

Μόνο το 3% των γερμανών μάνατζερ και το 12% των υπολοίπων εργαζομένων θεωρούν το «λάδωμα» θεμιτό μέσο για τη βελτίωση της επιχειρηματικής δραστηριοποίησης. Στην προηγούμενη έρευνα του 2009 το σχετικό ποσοστό ξεπερνούσε το 25%. Σε σύγκριση, στις υπόλοιπες χώρες της Ευρώπης, το 18% των μάνατζερ και το 17% των απλών εργαζομένων θεωρεί θεμιτή τη δωροδοκία για τη διασφάλιση παραγγελιών.

Σύμφωνα με τους συντελεστές της έρευνας υπάρχει συνάρτηση μεταξύ της ανεκτικότητας έναντι της διαφθοράς και της κρίσης όπως την βιώνουν οι επιχειρήσεις. Αυτό το συμπέρασμα ισχύει και για τη Γερμανία, η οποία υπέφερε λιγότερο από άλλες χώρες από την πρόσφατη οικονομική ύφεση. Λιγότερο επιρρεπείς στη διαφθορά φαίνεται να είναι και οι εισηγμένες στα χρηματιστήρια εταιρείες. Και όπως είχε επισημάνει πριν από μερικούς μήνες ο γενικός διευθυντής του γερμανικού τμήματος της Διεθνούς Διαφάνειας, Κρίστιαν Χούμποργκ «οι επενδυτές θέλουν να γνωρίζουν με ποια ρίσκα συνδέεται μια μετοχή που θέλουν να αγοράσουν. Θα πρέπει επίσης να γνωρίζουν σε ποιες χώρες δραστηριοποιείται μια επιχείρηση και με ποιον τρόπο. Θέλουν να γνωρίζουν τι θα συμβεί εάν προκύψουν αλλαγές στις εν λόγω χώρες».

Οι δύο στους τρεις υποστηρίζουν ότι η διαφθορά συνιστά καθημερινή πρακτική

Όσο πιο μικρή είναι η ανησυχία για το μέλλον μιας επιχείρησης, τόσο πιο μεγάλη είναι και η αντίσταση στον πειρασμό. Τόσο πιο μεγάλη είναι η σημασία της ηθικής. Στην υπόλοιπη Ευρώπη, ωστόσο, τα πράγματα είναι διαφορετικά. Εκεί, ο ένας στους πέντε θεωρεί το «λάδωμα», τα «δωράκια» και τις «ψυχαγωγικές προσφορές» αποδεκτά μέσα για την ανάπτυξη επιχειρηματικών δραστηριοτήτων. Ιδιαίτερα αισθητή είναι η «διάθεση» αυτή στην Ρωσία και την Ελλάδα. Αντίθετα, μεγαλύτερες είναι οι αντιστάσεις στη Νορβηγία και τη Γαλλία, αναφέρουν οι συντελεστές της έρευνας.

Σε πανευρωπαϊκό επίπεδο, οι δύο στους τρεις ερωτηθέντες υποστηρίζουν ότι η διαφθορά συνιστά καθημερινή πρακτική στις χώρες τους. Ιδιαίτερα υψηλό είναι το ποσοστό της διαφθοράς στις επιχειρήσεις των γοργά αναπτυσσομένων χωρών. Στη Γερμανία το 45% των στελεχών υποστηρίζει ότι υπάρχει διαφθορά στις καθημερινές συναλλαγές. Περίπου το 60% των εργαζομένων εκτιμά ότι σε εποχές κρίσης, τα διευθυντικά στελέχη δεν παίρνουν στα σοβαρά την επιχειρηματική ηθική, προκειμένου να επιτύχουν τους στόχους τους. Στο επίπεδο των μάνατζερ το αντίστοιχο ποσοστό είναι 78%. Οι συντελεστές της έρευνας καταλήγουν στο συμπέρασμα ότι στη Γερμανία καταβάλλονται όλο και περισσότερες προσπάθειες για την καταπολέμηση της διαφθοράς στο επιχειρηματικό κλάδο.

Rolf Wenkel / Σταμάτης Ασημένιος

Πηγή: Deutsche Welle

Το Οργανωμένο Έγκλημα, το internet, η λαθρομετανάστευση και η … Ελλάδα

Public Service Europe 5/5/2011

Η Interpol

Οι οργανωμένες εγκληματικές ομάδες έχουν αποκτήσει εξάρτηση στο διαδίκτυο για την διεκπεραίωση των παράνομων δραστηριοτήτων τους, οι οποίες αφορούν ολοένα και μεγαλύτερη ποικιλία εγκλημάτων, σύμφωνα με πρόσφατη αναφορά της Europol. Στο πλαίσιο της ανά διετία συντασσόμενης Έκθεσης της υπηρεσίας αυτής εργαλεία όπως το Facebook, το Skype and η ηλεκτρονική τραπεζική (online banking) αποκτούν συνεχώς και μεγαλύτερη σπουδαιότητα για τη διασυνοριακή, διεθνική και επιχειρηματική συνεργασία των εγκληματικών ομάδων.ΗΈκθεση εντοπίζει περιπτώσεις σύμφωνα με τις οποίες ακόμα και εθνοτικές ομάδες με μικρή μέχρι σήμερα επαφή με τη σύγχρονη τεχνολογία όπως αλβανόφωνες ομάδες εγκληματιών χρησιμοποιούν πλέον συστηματικά το Skype. Ταυτόχρονα πλατφόρμες κοινωνικής δικτύωσης όπως το Facebook, χρησιμοποιείται για δικτύωση (networking) και επικοινωνία, ενώ έχει διαπιστωθεί ότι οι έμποροι συνθετικών ναρκωτικών το χρησιμοποιούν για τακτικές επαφές με τους πελάτες τους.

Η ηλεκτρονική τραπεζική προσφέρει τη δυνατότητα στο οργανωμένο έγκλημα για ταχεία μεταφορά εγκληματικών περιουσιακών στοιχείων ενώ ό ηλεκτρονικός τζόγος χρησιμοποιείται για ξέπλυμα προϊόντων εγκληματικών πράξεων μέσω των διανυσματικών νομισμάτων (virtual currencies). Πέρα από την παιδική πορνογραφία, τις απάτες πιστωτικών καρτών, της πειρατείας και του κυβερνοεγκλήματος, η Έκθεση τονίζει ότι το διαδίκτυο χρησιμοποιείται για τη σύνθεση ναρκωτικών ουσιών, το εμπόριο λευκής σάρκας (human trafficking), την προμήθεια παραχαραγμένων προϊόντων και τη διευκόλυνση της παράνομης μετανάστευσης.

Η μεγαλύτερη ανάπτυξη των δραστηριοτήτων του οργανωμένου εγκλήματος εντοπίζεται στη ΝΑ Ευρώπη κυρίως λόγω της αύξησης σε ποσοστό 500% της εισόδου στην Ελλάδα παράνομων μεταναστών προερχόμενων από την Τουρκία μεταξύ 2009 και 2010. Διαπιστώνεται η δημιουργία ενός Βαλκανικού άξονα λαθρομετανάστευσης και trafficking με κατεύθυνση την Ευρωπαϊκή Ένωση. Μία ενδεχόμενη εισδοχή της Βουλγαρίας και της Ρουμανίας στη ζώνη Schengen θα μπορούσε να αναδιατάξει μέρος της παράνομης μετανάστευσης από την Ελληνο-Τουρκική μεθόριο. Γενικά διαπιστώνεται μία μεγαλύτερη ανοχή στα πλαστά ή τα παραχαραγμένα προϊόντα λόγω της οικονομικής κρίσης ενώ οι εγκληματικές ομάδες έχουν τη δυνατότητα ευκολότερης στρατολόγησης συνεργατών. Η μείωση των προϋπολογισμών των διωκτικών αρχών αναμένεται να επιδεινώσει τα παραπάνω προβλήματα.
Το OLAF

Ταυτόχρονα η Ευρωπαϊκή Υπηρεσία Καταπολέμησης της Απάτης OLAF ανακοίνωσε την διάλυση ενός ιδιαίτερα επικίνδυνου δικτύου με την ολοκλήρωση μίας έρευνας που αφορούσε 22 έργα στην Ιταλία με κοινοτικές επιδοτήσεις άνω των €50 εκατομμυρίων. Σύμφωνα μάλιστα με τη δήλωση του OLAF μία ομάδα επιχειρήσεων με έδρα κράτη-μέλη βρίσκονται στο στόχαστρο του με την υποψία ότι απαιτούν έξοδα και κόστη ανύπαρκτων επιχιερηματικών σχεδίων και δραστηριοτήτων χρησιμοποιώντας ανύπαρκτους υπεργολάβους σε ερευνητικές δραστηριότητες.