How Fraudsters Conceal ATM Fraud


A recent ATM fraud scheme that targeted banks in New York, New Jersey and Connecticut illustrates just how sophisticated these types of attacks have become.

While the skimming devices and equipment used in these kinds of attacks have not changed much over the years, the criminals’ methods have become far more sophisticated, experts say. For example, as fraudsters gain more knowledge about how banks and processors route and review ATM transactions, they can more effectively keep their schemes concealed.

On Nov. 6, federal authorities announced guilty pleas filed by two Romanian natives who helped orchestrate the tri-state skimming scheme that defrauded consumer bank accounts of more than $5 million. From 2012 to early 2013, Ioan Leusca, a.k.a. Ionel Spinu, and Dezso Gyapias installed skimming devices and pinhole cameras used to capture PINs as they’re entered on a keypad at numerous ATMs, according to the U.S. Attorney’s Office in New Jersey.

Leusca and Gyapias, along with other conspirators, then later used the card details they collected to create fake ATM/debit cards that were used to make fraudulent withdrawals.


Οι απάτες Πιστωτικών Καρτών πρώτη αιτία ανησυχίας στο ΗΒ

Σύμφωνα με τον Guardian καταγράφεται κατά την τελευταία τετραετία μεγάλη αύξηση της ανησυχίας των βρετανών για την οικονομική τους ασφάλεια. Οι ανησυχία αφορά κυρίως τις τραπεζικές απάτες, την κλοπή ταυτοτήτων και την ασφάλεια έναντι τρομοκρατικών ενεργειών.

Την πρώτη θέση με 93% καταλαμβάνει η απάντηση πιστωτικών καρτών ακολουθούμενη από την κλοπή ταυτότητας με 92%. Παρόλο ότι η έρευνα έγινε τον Φεβρουάριο, δηλαδή πολύ πριν το θάνατο του ηγέτη της al-Qaida του Osama bin Laden, 85% των ερωτηθλεντων κατέταξαν τις τρομοκρατικές επιθέσεις στις πρώτες αιτίες ανησυχίας ενώ απαντώντας σε χωριστή ερώτηση 74% θεωρούν τα αεροδρόμια και τα αεροπλάνα ιδιαίτερα ευπρόσβλητα σε τρομοκρατικές ενέργειες. Η έρευνα αποτελεί μέρος της από το 2007 διαρκούσας παρακολούθησης έρευνας – the Unisys Security Index –. Η έρευνα δείχνει επίσης ότι τα 2/3 της κοινής γνώμης θεωρεί τις μεγάλες εκδηλώσεις όπως εκείνη των τελευταίων βασιλικών γάμων και των Ολυμπιακών του 2012 αποτελούν στόχο πιθανών εγκληματικών επιθέσεων.

Ένα ακόμα πόρισμα της έρευνας είναι, σε σύγκριση με το προηγούμενο εξάμηνο, ο διπλασιασμός εκείνων που δήλωσαν ανήσυχοι για την δυνατότητα ανταπόκρισή τους στις οικονομικές τους υποιχρεώσεις. Σύμφωνα με το CIFAS,την βρετανική υπηρεσία καταπολέμησης της απάτης, καταγράφηκαν το 2010 περισσότερες από 102,500 περιπτώσεις απάτης πιστωτικών καρτών, χωρίς μάλιστα να έχουν καταγγελθεί όλες.

Περισσότερα …